Про затвердження Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України

Відповідно до статей 6, 7 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою встановлення порядку обліку та проведення Національним банком України та банками операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, що додається.

2. Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів (Супрун А.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

3. Департаменту інформаційних технологій (Нагорнюк В.В.) протягом двох тижнів після прийняття цієї постанови внести зміни до програмно-технологічного забезпечення СертЛайн та провести тестове випробування.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Чурія О.Є.

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України

I. Загальні положення

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) з питань регулювання ліквідності банківської системи з метою проведення та обліку операцій з депозитними сертифікатами Національного банку (далі -депозитні сертифікати) у Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (далі - Система СЕРТИФ) та врегулювання відносин щодо взаємодії між Національним банком і банками України під час обліку депозитних сертифікатів та проведення операцій з ними.

2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

1) безумовна операція - операція з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ, виконання якої не потребує надання розпорядження власником рахунку;

1-1) обіг депозитних сертифікатів - вчинення правочинів, пов'язаних із переходом прав на депозитні сертифікати, крім правочинів, що укладаються в процесі їх розміщення або погашення;

1-2) погашення депозитних сертифікатів - перерахування на відповідний рахунок банку вартості депозитного сертифіката або вартості депозитного сертифіката та процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених для розміщення депозитних сертифікатів з одночасним списанням депозитних сертифікатів з рахунку банку в Системі СЕРТИФ та автоматичним їх анулюванням;

1-3) поставка без оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого перехід права власності на депозитні сертифікати відбувається без здійснення Національним банком контролю за грошовими розрахунками (у разі їх наявності);

1-4) поставка проти оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого в порядку, визначеному цим Положенням, переказ депозитних сертифікатів відбувається відразу після переказу грошових коштів;

1-5) програмно-технологічне забезпечення СертЛайн (далі - ПТЗ СертЛайн) - програмний комплекс, призначений для автоматизації кількісного обліку депозитних сертифікатів Національного банку, обслуговування операцій з їх розміщення, обігу, сплати доходу та погашення;

2) програмно-технологічне забезпечення КредЛайн (далі - ПТЗ КредЛайн) - це програмний комплекс, призначений для автоматизації проведення операцій з рефінансування банків, що має інтерфейс з ПТЗ СертЛайн;

2-1) розміщення депозитних сертифікатів - операція зарахування оплачених банком депозитних сертифікатів на його рахунок у Системі СЕРТИФ, результатом якої є набуття банком права власності на такі депозитні сертифікати;

3) система СЕРТИФ - це підсистема ПТЗ СертЛайн, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.

Інші терміни та поняття, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

3. Операції з депозитними сертифікатами проводяться в Системі СЕРТИФ, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.

3-1. Обіг депозитних сертифікатів відбувається тільки поза організованим ринком капіталу.

3-2. Національний банк має право затверджувати форми вхідних і вихідних документів, що використовуються для провадження діяльності щодо обліку та проведення Національним банком та банками України операцій з депозитними сертифікатами. Форми документів затверджуються заступником Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком діяльності з обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами.

4. Довідково-аналітичні форми та виписки з рахунків власників у Системі СЕРТИФ формуються банками за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або подаються Національним банком на письмовий запит власника за підписом уповноваженої особи власника.

4-1. Виписка з рахунку власника, що формується засобами Системи СЕРТИФ, містить повний перелік інформації для забезпечення підтвердження права власності банку на депозитні сертифікати, що обліковуються на його рахунку.

5. Структурний підрозділ Національного банку, завданням якого є забезпечення обігу та обліку депозитних сертифікатів (далі - Відповідальний підрозділ), здійснює організаційно-методичне керівництво, пов'язане з функціонуванням та удосконаленням Системи СЕРТИФ, контроль за відповідністю кількості депозитних сертифікатів, що перебувають в обігу, загальному обсягу їх розміщення, виконання операцій щодо депозитних сертифікатів, передбачених цим Положенням, надає довідково-аналітичну інформацію, що визначена договірними відносинами та нормативно-правовими актами Національного банку.

5-1. Відповідальний підрозділ для врегулювання відносин, що виникають під час обслуговування операцій з депозитними сертифікатами, керується умовами укладеного Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком у частині участі в проведенні операцій з депозитними сертифікатами (далі - договір ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами), вимогами цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи та законодавством України.

5-2. Відповідальний підрозділ під час виконання своїх функцій взаємодіє з іншими підрозділами Національного банку в межах їх компетенції, визначених цим Положенням, іншими нормативно-правовими актами Національного банку.";

{Пункт 6 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 7 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 8 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 9 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 10 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 11 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 12 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 13 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 14 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Розділ II виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

III. Порядок проведення операцій з депозитними сертифікатами

Глава 1. Загальні умови обліку і проведення операцій з депозитними сертифікатами

19. У Системі СЕРТИФ Національний банк здійснює кількісний облік депозитних сертифікатів, власниками яких є банки.

20. Відповідальний підрозділ здійснює облік депозитних сертифікатів і обслуговує операції з депозитними сертифікатами на рахунках банків відповідно до цього Положення, плану балансових рахунків та структури аналітичного рахунку Системи кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 1) та переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами в Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 2).

21. Банки можуть здійснювати операції з купівлі-продажу депозитних сертифікатів, операції репо з переходом прав власності на депозитні сертифікати на міжбанківському кредитному ринку, а також використовувати їх як забезпечення виконання зобов'язань на міжбанківському кредитному ринку та за кредитами Національного банку.

22. Передавання інформації від банків до Системи СЕРТИФ здійснюється шляхом подання ними за допомогою програмно-технологічного забезпечення Системи СЕРТИФ електронних документів - розпоряджень у захищеному від модифікації та викривлення вигляді, які в обов'язковому порядку містять ідентифікатор ключа робочого місця, де ці документи були сформовані, та електронний підпис відповідального виконавця, яким ці документи були сформовані. Банки не мають права вносити будь-які зміни у програмно-технологічне забезпечення Системи СЕРТИФ, уключаючи вбудовану систему криптографічного захисту інформації, та повинні суворо дотримуватися вимог щодо організації робіт із засобами захисту інформації Національного банку.

23. Розпорядження на списання депозитних сертифікатів/розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів (далі - розпорядження) має містити такі реквізити:

1) назву операції;

{Підпункт 2 пункту 23 глави 1 розділу IIІ виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

3) ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ідентифікаційний код в ЄДРПОУ) банку-продавця, ідентифікаційний код в ЄДРПОУ банку-покупця, номер банківського рахунку банку-продавця (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати");

4) код та назва банку продавця/заставодавця;

5) код та назва банку покупця/заставоутримувача;

6) дату та номер договору;

7) код депозитного сертифіката;

8) кількість депозитних сертифікатів;

9) суму платежу (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати").

24. Операції з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень сторін правочину щодо депозитних сертифікатів, за умови збігання відповідних реквізитів, крім безумовних операцій.

24-1. Відповідальний підрозділ у разі допущення банками під час проведення операцій з депозитними сертифікатами помилок або неможливості банком із технічних або інших причин подати за допомогою Системи СЕРТИФ розпорядження у формі електронного документа має право виконати операцію за письмовим розпорядженням (дорученням) банку або іншої особи у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, за умови дотримання всіх таких вимог:

1) якщо операції за цими розпорядженнями не суперечать вимогам нормативно-правових актів Національного банку та цього Положення;

2) у разі надходження письмових розпоряджень банку, які повністю розкривають суть операції і містять усі необхідні дані для її виконання, а також подання документів, які є підставою для проведення такої операції;

3) у разі надання письмового розпорядження заступника Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами (або особи, яка виконує його обов'язки), або Голови Національного банку про згоду на виконання операцій на підставі письмових документів.

25. Операції з депозитними сертифікатами не виконуються, якщо є помилки або немає реквізитів, обов'язковість яких установлена цим Положенням, у розпорядженнях, отриманих від банків, або в разі ненадання банком зустрічного розпорядження.

26. Право власності на депозитний сертифікат виникає в банку з моменту зарахування оплачених депозитних сертифікатів на рахунок банку в Системі СЕРТИФ.

Право власності на депозитні сертифікати в разі зарахування їх на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих під час розміщення для подальшої оплати, виникає з моменту їх переведення на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

27. Банк-власник для підтвердження права власності на депозитні сертифікати самостійно формує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або отримує таку виписку від Національного банку за письмовим запитом за підписом уповноваженої особи банку.

27-1. Національний банк для надання на письмовий запит банку виписки з рахунку банку в Системі СЕРТИФ здійснює перевірку повноважень уповноваженої особи банку, за підписом якої надано запит. Для цього Відповідальний підрозділ направляє засобами електронної пошти Національного банку до структурного підрозділу, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, запит на підтвердження повноважень такої особи.

Структурний підрозділ, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, звіряє підпис особи в запиті із підписами в картці зразків підписів, що надаються банками під час відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, та повідомляє Відповідальний підрозділ засобами електронної пошти Національного банку про результати перевірки.

Відповідальний підрозділ, якщо звірка повноважень пройшла успішно, готує та надає банку виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, а якщо в особи, за підписом якої надано запит, немає відповідних повноважень, то надає банку письмову відмову.

28. За принципом "поставка без оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:

1) розміщення депозитних сертифікатів;

2) купівля-продаж депозитних сертифікатів;

3) надання Національним банком кредитів банкам під заставу депозитних сертифікатів;

4) міжбанківське кредитування під заставу депозитних сертифікатів;

5) погашення депозитних сертифікатів.

29. За принципом "поставка проти оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:

1) репо з переходом права власності на депозитні сертифікати;

2) з купівлі-продажу депозитних сертифікатів;

30. У день погашення депозитних сертифікатів заборонена перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів банками.

Глава 2. Порядок проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів

{Пункт 31 глави 2 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

32. Відповідальний підрозділ на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні тендера з розміщення депозитних сертифікатів/операцій з розміщення депозитних сертифікатів овернайт Національного банку здійснює в Системі СЕРТИФ такі проводки:

розміщення депозитних сертифікатів на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів на рахунках Національного банку;

блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті в розрізі кожного банку на рахунках банків на підставі задоволених заявок банків.

33. Банки перераховують кошти на підставі офіційного повідомлення Національного банку про задоволення або часткове задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку, отриманої за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн, щодо депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають оплаті.

35. Відповідальний підрозділ після отримання від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, інформації про оплату кожним банком депозитних сертифікатів, що розміщуються у повному обсязі, здійснює в Системі СЕРТИФ переказ оплачених депозитних сертифікатів з рахунку для обліку депозитних сертифікатів заблокованих під час розміщення для подальшої оплати на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

36. Відповідальний підрозділ у разі неперерахування окремими банками коштів за розміщені депозитні сертифікати наступного робочого дня на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження про анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком у Системі СЕРТИФ, здійснює відповідні проводки щодо анулювання неоплачених депозитних сертифікатів.

{Главу 3 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

Глава 4. Порядок проведення операцій з купівлі-продажу депозитних сертифікатів з дотриманням принципу "поставка проти оплати"

48. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-продавця, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати.

49. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-покупця.

53. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.

Глава 5. Порядок проведення операцій з купівлі-продажу депозитних сертифікатів з дотриманням принципу "поставка без оплати"

55. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями, на балансовий рахунок банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця.

{Пункт 56 глави 5 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

57. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця на балансовий рахунок банку-покупця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

58. Розрахунки за операціями купівлі-продажу за принципом "поставка без оплати" здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця.

Переказ депозитних сертифікатів з рахунку постачальника на рахунок одержувача здійснюється в разі успішного квитування зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця в Системі СЕРТИФ.

59. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів, шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.

60. Національний банк під час завершення операційного дня в Системі СЕРТИФ здійснює автоматичну відміну несквитованих розпоряджень банку-продавця та банку-покупця та розблокування депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця, на балансовий рахунок банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

Глава 6. Порядок проведення операцій щодо застави депозитних сертифікатів за кредитами Національного банку

61. Національний банк надає кредити овернайт та кредити рефінансування під заставу депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів ПТЗ КредЛайн заявок згідно з нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.

{Пункт 62 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 63 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

64. Відповідальний підрозділ виконує операції блокування (обтяження зобов'язаннями) депозитних сертифікатів на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:

1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;

2) виконує операції щодо блокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати переказуються на балансовий рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язання за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів.

{Пункт 65 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66-1 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66-2 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66-3 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66-4 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 66-5 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 67 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 68 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

69. Відповідальний підрозділ виконує операції з розблокування (припинення застави) депозитних сертифікатів, що були заблоковані на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:

1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;

2) виконує операції щодо розблокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати перераховуються на рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

70. Відповідальний підрозділ у разі невиконання банком-заставодавцем зобов'язань за кредитом Національного банку отримує від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження щодо дострокового погашення заблокованих депозитних сертифікатів, що надані в заставу за кредитами овернайт та/або кредитами рефінансування, та виконує дії згідно з главою 8 розділу III цього Положення.

{Пункт 70-1 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

Глава 7. Порядок проведення операцій міжбанківського кредитування під заставу депозитних сертифікатів

71. Банк-заставодавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на блокування депозитних сертифікатів, за результатом якого депозитні сертифікати блокуються на відповідному балансовому рахунку.

72. Банк-заставодержатель після отримання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ інформації про ініційовану банком-заставодавцем операцію щодо блокування відповідної кількості депозитних сертифікатів надає засобами Системи СЕРТИФ зустрічне розпорядження на блокування депозитних сертифікатів.

{Пункт 73 глави 7 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

74. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається блокування депозитних сертифікатів на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язань за кредитами, наданими на міжбанківському кредитному ринку.

75. Національний банк під час завершення операційного дня Системи СЕРТИФ, якщо розпорядження банку-заставодавця та банку-заставодержателя не сквитувалися, здійснює їх автоматичну відміну та розблоковує депозитні сертифікати шляхом перерахування з балансового рахунку банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами, на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

76. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

77. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, за згодою сторін можуть бути розблоковані на рахунок банку-заставодавця на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

78. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодавця.

{Пункт 79 глави 7 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

80. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, можуть бути за згодою сторін передані у власність банку-заставодержателя шляхом зарахування на балансовий рахунок банку-заставодержателя для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

81. Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється в Системі СЕРТИФ після квитування відповідного розпорядження банку-заставодавця та розпорядження банку-заставодержателя на зарахування депозитних сертифікатів.

Глава 8. Порядок проведення операцій з погашення депозитних сертифікатів

83. Національний банк обслуговує операції зі сплати доходу та/або погашення депозитних сертифікатів відповідно до умов розміщення депозитних сертифікатів та згідно з реєстром банків - власників депозитних сертифікатів (далі - реєстр банків), що формується засобами Системи СЕРТИФ автоматично на початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів.

84. Реєстр банків, сформований засобами Системи СЕРТИФ для забезпечення перерахування коштів зі сплати доходу та/або погашення за депозитними сертифікатами на відповідні рахунки банків, містить такі обов'язкові реквізити:

1) код банку-власника;

2) балансовий номер рахунку банку, на якому обліковувались депозитні сертифікати в Системі СЕРТИФ до моменту блокування для погашення;

3) код депозитних сертифікатів;

4) кількість депозитних сертифікатів;

5) сума вкладу (номінальна вартість) депозитних сертифікатів та процентів за користування ними.

85. На початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюється автоматичне блокування депозитних сертифікатів, що підлягають погашенню на відповідні пасивні балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.

86. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, на підставі реєстру банків, що формується засобами СЕРТИФ, до 11.00 дня погашення депозитних сертифікатів здійснює перерахування коштів банкам-власникам за депозитні сертифікати, які на день погашення не обтяжені зобов'язаннями, та за такі, що на день погашення є заблокованими як застава за міжбанківськими кредитами, згідно з реквізитами, зазначеними в пункті 82 глави 8 розділу ІІІ цього Положення.

87. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, у разі наявності в реєстрі банків депозитних сертифікатів з ознакою обтяження на користь Національного банку, здійснює перерахування коштів за такими депозитними сертифікатами відповідно до укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.

{Пункт 88 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Пункт 89 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

90. Погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на дату погашення відбувається під час завершення операційного дня відповідно до реєстру банків-власників.

{Пункт 91 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

92. Управління після отримання відповідного повідомлення виконує в Системі СЕРТИФ операцію щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення, за результатами якої відповідна кількість депозитних сертифікатів переказується на балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення, із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.

{Пункт 93 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

94. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, перераховує кошти за депозитними сертифікатами, що погашаються, на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів розпорядження щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів та реєстру банків, що автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ за результатом блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення та надає Відповідальному підрозділу повідомлення про перерахування коштів за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються.

95. Відповідальний підрозділ здійснює дострокове погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на підставі повідомлення про перерахування коштів, отриманого засобами СЕД АСКОД/засобами системи електронної пошти Національного банку від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків.

96. У разі неможливості перерахування коштів за депозитні сертифікати, що заблоковані для погашення, депозитні сертифікати залишаються заблокованими, а їх погашення здійснюється на наступний робочий день.

97. За результатами погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.

98. Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції з погашення депозитних сертифікатів здійснюються на наступний робочий день.

{Додаток 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

{Додаток 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

3. Сегментна структура аналітичного рахунку в Системі СЕРТИФ:

XXXXX1XXXXX2XXXXXX3,

де X - розряди кодової частини сегмента,

цифри 1 - 3 - номери сегментів.

4. П'ятирозрядний перший сегмент (XXXXX1) визначає номер балансового рахунку в Системі СЕРТИФ.

Цифри, що використовуються під час нумерації першого п'ятирозрядного сегмента, у Системі СЕРТИФ відповідають такому:

перша цифра сегмента - тип рахунку:

"5" - пасивний рахунок;

"9" - активний рахунок;

друга цифра сегмента:

"6" - депозитні сертифікати заблоковані для розрахунків за операціями;

"9" - активний рахунок;

третя цифра сегмента - для активних - "9", для пасивних рахунків - тип блокування:

"2" - заблоковані для оплати за операціями;

"3" - не обтяжені зобов'язаннями;

"4" - заблоковані під час розміщення для подальшої сплати;

"6" - як застава за міжбанківськими кредитами;

{Абзац сімнадцятий пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

{Абзац вісімнадцятий пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

"9" - заблоковані за договорами на ринку;

четверта цифра сегмента - належність депозитних сертифікатів або життєвий цикл депозитних сертифікатів:

"1" - власність банку;

"5" - депозитні сертифікати, що розміщуються;

"7" - депозитні сертифікати, що погашаються;

"9" - депозитні сертифікати в обігу.

{Абзац двадцять третій пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}

5. П'ятирозрядний другий сегмент (XXXXX2) визначає код депозитних сертифікатів.

Код випуску депозитних сертифікатів формується ПТЗ КредЛайн в автоматизованому режимі під час розміщення депозитних сертифікатів.

Інформація про коди депозитних сертифікатів і строки їх погашення міститься в спеціальному довіднику Системи СЕРТИФ, який постійно підтримується в актуальному стані та є доступним банкам для перегляду в програмно-технологічному забезпеченні СертЛайн.

6. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.

{Додаток 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}

Облік депозитних сертифікатів та обслуговування операцій з ними здійснюються Відповідальним підрозділом за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

2. У Системі СЕРТИФ виконуються операції за договорами щодо депозитних сертифікатів, уключаючи розрахунки за ними, на підставі таких типів документів:

3) розпоряджень, сформованих у програмно-технологічному забезпеченні КредЛайн на підставі отриманої інформації про задоволені заявки для блокування/розблокування депозитних сертифікатів до/з пулу активів (майна) за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів;