ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я

27.03.2008 N 417

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 17 травня 2008 р. за N 424/15115

{ Розпорядження втратило чинність на підставі Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

N 4368 ( z2161-13 ) від 28.11.2013 }

Про затвердження Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів

{ Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг

N 170 ( z0484-11 ) від 31.03.2011
            Розпорядженнями Національної комісії, що здійснює
                          державне регулювання у сфері ринків
                                            фінансових послуг
      N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012
      N  712 ( z0770-13 ) від 05.03.2013 }
 

Відповідно до статті 27, пунктів 1-3 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292 ( 292/2003 ), з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних установ Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України П О С Т А Н О В И Л А:

1. Затвердити Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ (додається).

2. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.10.2005 N 4802 ( z1459-05 ), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 06.12.2005 за N 1459/11739 (додаються) ( z0425-08 ).

3. У Положенні про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженому розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05.12.2003 N 152 ( z1252-03 ), зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 29.12.2003 за N 1252/8573, абзац другий пункту 1.2 розділу 1 доповнити словами "крім тих, виключним видом діяльності яких є надання фінансових кредитів за рахунок власних та/або залучених коштів".

4. Кредитним установам, інформація про які унесена до Державного реєстру фінансових установ до набуття чинності цим розпорядженням, привести свою діяльність у відповідність до цього розпорядження у шестимісячний строк з дня набрання чинності цим розпорядженням.

5. Департаменту нагляду за кредитними установами разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

6. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника забезпечити опублікування цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

7. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами.

Голова Комісії                                          В.Альошин

Протокол N 404 засідання Комісії 27.03.08

ПОГОДЖЕНО:

Голова Державного комітету	
 України з питань регуляторної
 політики та підприємництва                            К.О.Ващенко

Голова Антимонопольного
 комітету України                                       О.Костусєв
 

ЗАТВЕРДЖЕНО Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України 27.03.2008 N 417 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 17 травня 2008 р. за N 424/15115

ПОЛОЖЕННЯ про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ

{ У тексті Положення, крім преамбули, та у додатках 1, 2 до нього слова "Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України" в усіх відмінках замінено словами "Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг" у відповідних відмінках згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

{ У тексті Положення, крім абзацу четвертого пункту 2 розділу I, підпункту 1.6 пункту 1 розділу II, підпунктів 9, 11, 12 пункту 1 розділу III, підпунктів 1-3 пункту 1 розділу V, та у додатку 2 до нього слово "Держфінпослуг" замінено словом "Нацкомфінпослуг" згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

Це Положення розроблене відповідно до статей 20, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), пункту 4 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070 ( 1070/2011 ), пункту 1 розділу IV, абзацу другого пункту 1 розділу V, абзацу п'ятого пункту 1 розділу VIII Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41 ( z0797-03 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.01.2007 N 6640) ( z0092-07 ) (далі - Положення про Реєстр), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.

{ Преамбула із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

I. Загальні положення

1. Це Положення визначає вимоги до юридичної особи, яка має намір стати кредитною установою, для набуття нею статусу фінансової установи та порядок унесення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг відповідної інформації про кредитну установу до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр).

{ Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

2. У цьому Положенні наведені нижче поняття вживаються у такому значенні:

новостворені заявники - юридичні особи, запис про проведення державної реєстрації щодо яких внесено до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців протягом тридцяти календарних днів до дня подання заяви до Нацкомфінпослуг; { Абзац другий пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 170 ( z0484-11 ) від 31.03.2011; в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 712 ( z0770-13 ) від 05.03.2013 }

залучені кошти - кошти, прямо або опосередковано отримані на зворотній основі від фізичних осіб та/або юридичних осіб, отримані залишки фінансових активів, які виникли в результаті здійснення звичайної господарської діяльності в інтересах цих осіб;

систематичне невиконання заходів впливу - невиконання або часткове невиконання протягом року двох або більше заходів впливу, застосованих Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг до кредитної установи. { Абзац четвертий пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

Інші поняття в цьому Положенні застосовуються у значенні відповідно до Положення про Реєстр ( z0797-03 ).

3. Дія цього Положення поширюється на кредитні установи, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Нацкомфінпослуг та виключним видом діяльності яких, якщо інше прямо не встановлено законом, є надання фінансових кредитів за рахунок власних та/або залучених коштів, крім страхових компаній, кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок, фінансових компаній, ломбардів.

Дія цього Положення поширюється також на фінансові установи - юридичні особи публічного права, визначені в главі 8 Господарського кодексу України ( 436-15 ).

4. Набуття кредитною установою статусу фінансової установи, видача свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), переоформлення та видача дубліката Свідоцтва, виключення інформації про кредитну установу з Реєстру та анулювання Свідоцтва, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Реєстр ( z0797-03 ) з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням.

5. Свідоцтво оформлюється Нацкомфінпослуг та видається без зазначення в ньому строку дії і втрачає чинність після прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну установу з Реєстру та анулювання Свідоцтва.

Копія Свідоцтва, засвідчена керівником та печаткою кредитної установи, повинна бути розміщена в кредитній установі та в кожному відокремленому підрозділі кредитної установи (у разі наявності) у місці, доступному для ознайомлення клієнтів.

6. Кредитна установа має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг тільки після внесення інформації про неї до Реєстру та отримання Свідоцтва та відповідної ліцензії у разі, якщо надання таких послуг здійснюється за умови отримання відповідної ліцензії.

7. Діяльність кредитної установи з надання фінансових послуг після виключення інформації про неї з Реєстру не допускається.

8. Кредитна установа зобов'язана надавати достовірну інформацію в документах для внесення інформації про неї до Реєстру з метою набуття статусу фінансової установи та вчинення інших реєстраційних дій шляхом унесення інформації у Реєстр.

У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну установу з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації, у тому числі даних, відомостей, у документах, поданих кредитною установою для внесення інформації про неї до Реєстру, кредитна установа може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про кредитну установу з Реєстру.

9. Кредитна установа повинна відповідати вимогам цього Положення як на дату подання заяви про внесення інформації до Реєстру, так і протягом усього строку перебування інформації про неї в Реєстрі. Датою подання зазначеної заяви вважається дата її реєстрації в Нацкомфінпослуг.

10. Документи, які подаються кредитною установою до Нацкомфінпослуг, повинні відповідати таким вимогам:

1) бути викладені державною мовою;

2) містити достовірну інформацію на дату подання заяви;

3) подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом, із зазначенням кількості аркушів документа. Заява та всі документи, що додаються до неї, належать до категорії документів довгострокового зберігання і повинні бути засвідчені печаткою заявника та підписом його керівника.

Документи на двох і більше аркушах повинні бути пронумеровані, прошиті та містити напис "Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено печаткою та підписом _____ аркушів", найменування посади керівника та підпис керівника, розшифровку підпису і відбиток печатки кредитної установи. На копіях документів також робиться відмітка про засвідчення копії документа, що складається зі слів "Згідно з оригіналом", назви посади керівника, особистого підпису керівника, його ініціалів та прізвища, дати засвідчення копії;

4) довідки, які подаються заявником кредитною установою, повинні містити дату їх складання та підпис керівника;

5) електронна форма даних повинна відповідати паперовій формі, яка друкується з формату, що встановлюється Нацкомфінпослуг;

6) документи повинні бути придатними для прочитання, без зрізаних і затемнених сторінок, не повинні містити підчисток та виправлень.

II. Вимоги до заявника для набуття статусу фінансової установи

1. Заявник для набуття статусу фінансової установи повинен відповідати таким вимогам:

1.1. В установчих документах заявника має бути зазначено, що виключним видом діяльності, якщо інше не встановлено законом, є надання фінансових кредитів за рахунок власних та/або залучених коштів.

1.2. У заявника повинні бути наявні внутрішні правила надання фінансових кредитів, затверджені вповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів, які повинні відповідати вимогам законодавства і містити:

умови та порядок укладання договорів з клієнтами;

порядок зберігання договорів та інших документів, пов'язаних з наданням фінансових послуг;

порядок доступу до документів та іншої інформації, пов'язаної з наданням фінансових послуг, та систему захисту інформації;

порядок проведення внутрішнього контролю щодо дотримання законодавства та внутрішніх регламентуючих документів при здійсненні операцій з надання фінансових послуг;

відповідальність посадових осіб, до посадових обов'язків яких належать безпосередня робота з клієнтами, укладання та виконання договорів.

1.3. У заявника повинні бути наявні примірні договори про надання певного виду фінансової послуги, які мають відповідати вимогам законодавства, у тому числі Цивільного кодексу України ( 435-15 ), статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ).

1.4. Облікова та реєструюча система заявника має забезпечувати облік та реєстрацію договорів про надання фінансових послуг в електронному та паперовому вигляді. Реєстрація договорів про фінансові послуги здійснюється шляхом ведення фінансовою компанією журналу обліку укладених і виконаних договорів про надання фінансових послуг (далі - журнал обліку) та карток обліку укладених та виконаних договорів (далі - картка обліку), відомості яких повинні містити інформацію, необхідну для ведення бухгалтерського обліку відповідних фінансово-господарських операцій.

Журнал обліку ведеться в хронологічному порядку (окремо за кожним видом послуг) та має обов'язково містити таку інформацію:

а) номер запису за порядком;

б) дату і номер укладеного договору в хронологічному порядку;

в) найменування юридичної особи (прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

г) ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи (ідентифікаційний номер фізичної особи(за наявності) - споживача фінансових послуг;

ґ) розмір фінансового активу в грошовому виразі згідно з умовами договору про надання фінансових послуг та дату зарахування (перерахування) фінансового активу на поточний рахунок кредитної установи;

д) дату закінчення строку дії договору (дату анулювання або припинення дії договору).

Картки обліку виконання договорів мають містити:

а) номер картки;

б) дату укладення та строк дії договору;

в) найменування юридичної особи (прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

г) ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи (ідентифікаційний номер фізичної особи (за наявності) - споживача фінансових послуг;

ґ) вид фінансового активу, який є предметом договору;

д) відомості про отримані (видані) грошові кошти та/або фінансові активи, а саме:

дату отримання (видачі) грошових коштів та/або фінансових активів;

суму грошових коштів та/або розмір фінансових активів згідно з договором;

суму винагороди;

суму інших нарахувань згідно з умовами договору;

загальну суму та/або розмір фінансових активів, одержаних на дату заповнення картки.

Журнал та картки обліку виконання договорів в електронному вигляді ведуться кредитною установою з обов'язковою можливістю роздрукування у будь-який час на вимогу державних органів у межах їх повноважень. Кредитна установа має зберігати інформацію журналу та карток обліку виконання договорів в електронному вигляді таким чином, щоб забезпечити можливість відновлення втраченої інформації у разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили.

1.5. Заявник повинен мати систему бухгалтерського обліку, реєструючу систему, зокрема програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання, що відповідають вимогам законодавства і передбачають облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам та складання звітності у форматі та обсягах, установлених Нацкомфінпослуг.

1.6. Керівник та головний бухгалтер заявника повинні відповідати Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590 ( z0955-04 ), зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами).

1.7. Заявник повинен мати окреме власне або орендоване нежиле приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження).

1.8. Власний капітал заявника, за винятком субординованого капіталу, повинен становити не менше ніж 1 млн.грн. (крім фінансових установ - юридичних осіб публічного права).

III. Порядок унесення інформації про заявника до Реєстру

1. Для набуття статусу фінансової установи заявник подає (надсилає) до Нацкомфінпослуг такі документи:

1) заяву про внесення інформації до Реєстру (додаток 2 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 );

2) реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 ) в паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Нацкомфінпослуг;

3) виписку з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців;

4) засвідчену в установленому законодавством порядку копію своїх установчих документів з усіма змінами, протоколу установчих/загальних зборів, якими затверджені останні зміни до статуту;

5) засвідчену в установленому законодавством порядку копію довідки про внесення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України;

6) засвідчену в установленому законодавством порядку копію внутрішніх правил надання фінансових кредитів, які мають відповідати вимогам Цивільного кодексу України ( 435-15 ), Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), "Про захист прав споживачів" ( 1023-12 ), цього Положення та інших нормативно-правових актів;

7) засвідчену підписом керівника та печаткою заявника довідку про наявність системи бухгалтерського обліку, реєструючої системи, зокрема, програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання, що відповідають вимогам законодавства і передбачають облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам та складання звітності, яка, зокрема, повинна включати:

найменування програмного забезпечення, його розробника;

перелік наявного спеціального технічного обладнання (комп'ютерна техніка, сервер, телефони тощо);

8) копію документа, що підтверджує право власності або право користування нежилим приміщенням за місцем здійснення діяльності заявника, засвідчену в установленому законодавством порядку;

9) засвідчені підписом керівника та печаткою заявника копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером заявника підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590 ( z0955-04 ), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами);

10) засвідчені підписом керівника та печаткою заявника копії трудових книжок керівника та головного бухгалтера заявника.

У разі призначення керівника та/або головного бухгалтера за сумісництвом заявник додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної установи копії відповідних документів, що підтверджують призначення особи на посаду за сумісництвом.

У разі обрання заявником такої форми ведення бухгалтерського обліку, як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як підприємець, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи, або ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією чи аудиторською фірмою заявник подає засвідчені підписом керівника та печаткою заявника копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин;

11) довідку за підписом керівника та головного бухгалтера заявника про їх відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590 ( z0955-04 ), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами), засвідчену печаткою заявника. Довідка повинна містити згоду на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади;

12) річну фінансову звітність, складену відповідно до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87 ( z0396-99 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/3689, та Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 3 "Звіт про фінансові результати", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87 ( z0397-99 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 397/3690, за останній календарний рік в паперовому вигляді, достовірність та повнота якої підтверджена аудитором (аудиторською фірмою) (крім новостворених заявників та фінансових установ-юридичних осіб публічного права), та звітні дані в паперовій та електронній формі, складені відповідно до Порядку складання та подання звітності кредитними установами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 19.02.2007 N 6832 ( z0234-07 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 16.03.2007 за N 234/13501, за станом на останній день місяця, що передує даті подання заяви про внесення інформації до Реєстру.

2. Нацкомфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення для перевірки інформації, що подається ним для внесення інформації про кредитну установу або її відокремлений підрозділ до Реєстру.

3. Кредитна установа зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін до інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо заявника та/або його відокремлених підрозділів до Реєстру, надіслати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення про ці зміни згідно з додатком 1 до цього Положення і надати відповідні реєстраційні картки (у паперовому та електронному вигляді) та документи, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної установи, які підтверджують такі зміни.

Реєстраційна картка юридичної особи (додаток 3 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 ) та/або реєстраційна картка з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 4 до Положення про Реєстр) подаються лише в тому разі, якщо вносились зміни до інформації, яка зазначається в реєстраційних картках.

У разі зміни керівника та/або головного бухгалтера кредитної установи також подаються засвідчені підписами керівника та печаткою кредитної установи копії документів про освіту та трудових книжок новопризначеного керівника та/або головного бухгалтера кредитної установи.

4. Документи, подані заявником до Нацкомфінпослуг, приймаються за наданим описом. Опис складається заявником у двох примірниках, один з яких повертається заявнику з відміткою про дату надходження документів. Якщо документи для внесення інформації до Реєстру подаються уповноваженою особою заявника особисто, додатково пред'являються паспорт або документ, який його замінює, та документ, що засвідчує повноваження особи.

5. Заява про внесення інформації до Реєстру залишається без розгляду, якщо:

1) заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада та/або розшифрування підпису якої не вказані;

2) документи оформлені з порушенням вимог цього Положення;

3) документи подані не в повному обсязі;

4) якщо інформація в паперовій формі не відповідає інформації в електронній формі, формат якої встановлений Нацкомфінпослуг.

6. За наявності однієї або декількох підстав, зазначених у пункті 5 цього розділу, не пізніше 30 календарних днів з дати надходження заяви про внесення інформації до Реєстру Нацкомфінпослуг приймає рішення про залишення заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду.

7. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Нацкомфінпослуг рішення про залишення заяви без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається в порядку, установленому цим Положенням.

8. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації до Реєстру без розгляду Нацкомфінпослуг не пізніше 30 календарних днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру, або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру.

{ Пункт 8 розділу III із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

9. Повідомлення про прийняття рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру видається заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати внесення інформації про заявника до Реєстру або з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру зазначаються підстави такої відмови.

Якщо заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру не звернувся за отриманням оформленого Свідоцтва, Нацкомфінпослуг скасовує рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру.

10. Підставами для прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру є:

10.1. Невідповідність поданих документів, що додаються до заяви, вимогам цього Положення.

10.2. Недостовірність інформації в документах, поданих заявником для внесення інформації про неї до Реєстру.

10.3. Невідповідність заявника згідно з поданими документами вимогам цього Положення.

IV. Порядок унесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру

1. Кредитна установа може здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за умови внесення інформації про ці відокремлені підрозділи до Реєстру та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру (далі - Довідка) згідно з додатком 2 до цього Положення. Копія Довідки повинна бути розміщена у відокремленому підрозділі в місці, доступному для ознайомлення клієнтів.

2. Інформація про відокремлений підрозділ кредитної установи має вноситись до Реєстру за наявності хоча б однієї з таких ознак:

а) розгляд та прийняття рішення про надання фінансових послуг здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної установи або вповноваженим працівником заявника за місцезнаходженням відокремленого підрозділу;

б) укладення договорів про надання фінансових послуг від імені кредитної установи та/або обслуговування за цими договорами здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної установи або вповноваженими працівниками заявника за місцезнаходженням відокремленого підрозділу.

3. У разі наявності в заявника відокремленого підрозділу або створення нового відокремленого підрозділу, через який надаватимуться фінансові послуги, кредитна установа зобов'язана до початку діяльності цього відокремленого підрозділу подати до Нацкомфінпослуг такі документи для внесення інформації про цей відокремлений підрозділ до Реєстру:

3.1. Заяву про внесення інформації про відокремлений підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 ).

3.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 4 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 ) у паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Нацкомфінпослуг.

3.3. Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

3.4. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної установи про створення відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника кредитної установи та печаткою кредитної установи.

3.5. Копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в порядку, установленому установчими документами кредитної установи, сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної установи та печаткою кредитної установи, яке має містити:

порядок надання фінансових послуг відокремленим підрозділом;

організаційну структуру відокремленого підрозділу;

повноваження, права та обов'язки відокремленого підрозділу;

порядок організації роботи відокремленого підрозділу, у тому числі алгоритм прийняття та проходження документів для прийняття рішення про надання фінансової послуги;

порядок звітності та надання інформації про діяльність відокремленого підрозділу до органів управління кредитної установи.

Положення про відокремлений підрозділ може містити й інші положення, пов'язані з діяльністю відокремленого підрозділу.

Зазначене положення затверджується кредитною установою для кожного відокремленого підрозділу окремо.

3.6. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної установи довідку про наявність у відокремленого підрозділу окремого нежилого приміщення з обмеженим доступом (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності або право користування приміщенням) та сейфа для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження).

3.7. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної установи копії документів про освіту керівника відокремленого підрозділу та документів, що підтверджують призначення особи на посаду керівника відокремленого підрозділу.

4. У разі наявності підстав, визначених пунктом 5 розділу III цього Положення, Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру приймає рішення про залишення цієї заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду.

5. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Нацкомфінпослуг рішення про залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається у порядку, установленому цим Положенням.

6. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру без розгляду Нацкомфінпослуг не пізніше п'ятнадцяти робочих днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру.

7. Повідомлення про прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру надсилається заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру зазначаються підстави такої відмови.

8. Підставами для прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлені підрозділи кредитної установи до Реєстру є:

1) невідповідність документів, що додаються до заяви, вимогам цього Положення;

2) недостовірність інформації в документах, поданих кредитною установою для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру;

3) невідповідність відокремленого підрозділу згідно з поданими документами вимогам цього Положення.

9. У разі прийняття позитивного рішення Нацкомфінпослуг направляє за місцезнаходженням заявника Довідку згідно з додатком 2 до цього Положення протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення Нацкомфінпослуг про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру.

10. У разі ліквідації відокремленого підрозділу кредитна установа протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття відповідного рішення зобов'язана подати до Нацкомфінпослуг для внесення інформації про ліквідацію відокремленого підрозділу до Реєстру такі документи:

1) заяву довільної форми про виключення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи з Реєстру, засвідчену підписом керівника кредитної установи та печаткою кредитної установи;

2) копію документа, що підтверджує рішення кредитної установи про ліквідацію свого відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної установи;

3) оригінал Довідки.

11. Протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання відповідної заяви Нацкомфінпослуг уносить інформацію про ліквідацію відокремленого підрозділу кредитної установи до Реєстру, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника.

12. У разі зміни найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу кредитна установа повинна подати до Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття кредитною установою відповідного рішення такі документи для переоформлення Довідки:

1) заяву про переоформлення Довідки згідно з додатком 3 до цього Положення;

2) реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ кредитної установи (згідно з додатком 4 до Положення про Реєстр) ( z0797-03 ) у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;

3) копію документа, що засвідчує рішення кредитної установи про зміну найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної установи;

4) копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в порядку, установленому установчими документами кредитної установи, сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної установи та печаткою кредитної установи, яке повинно відповідати вимогам цього Положення при внесенні інформації про відокремлений підрозділ заявника до Реєстру (подається у разі зміни найменування відокремленого підрозділу);

5) засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної установи довідку про наявність у відокремленого підрозділу окремого нежилого приміщення з обмеженим доступом (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності або право користування приміщенням) та сейфа для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження) (подається у разі зміни місцезнаходження відокремленого підрозділу);

6) оригінал Довідки, яка підлягає переоформленню.

13. Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження відповідної заяви та документів, що додаються до неї, приймає рішення про визнання недійсною Довідки, що була переоформлена, та видає нову Довідку з урахуванням змін, зазначених заявником, з унесенням відповідних змін до Реєстру не пізніше п'яти робочих днів після прийняття такого рішення.

14. У разі переоформлення Свідоцтва на підставі зміни найменування кредитної установи за наявності відокремлених підрозділів, зазначених у заяві про переоформлення Свідоцтва, одночасно переоформлюється видана Нацкомфінпослуг Довідка.

15. Виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною установою для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру, є підставою для виключення інформації про цей відокремлений підрозділ кредитної установи з Реєстру та анулювання Довідки.

V. Порядок виключення кредитної установи з Реєстру та анулювання Свідоцтва

1. Рішення про виключення інформації про кредитну установу з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Нацкомфінпослуг за наявності підстав, визначених Положенням про Реєстр ( z0797-03 ).

Підставою для виключення інформації про кредитну установу з Реєстру також може бути:

1) систематичне (2 або більше протягом року) неповідомлення нею Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної установи та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру;

2) систематичне невиконання заходів впливу, застосованих Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг до кредитної установи;

3) установлений перевіркою факт відсутності кредитної установи за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві, та неповідомлення Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг та державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження.

{ Пункт 1 розділу V із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

2. Для виключення інформації про кредитну установу з Реєстру у зв'язку з припиненням юридичної особи кредитна установа подає заяву довільної форми та витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

VI. Контроль за додержанням вимог цього Положення

1. Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.

2. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за дотриманням цього Положення застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.

Член Комісії - директор
 Департаменту нагляду
 за кредитними установами                                А.Оленчик
 

Додаток 1 до Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

ПОВІДОМЛЕННЯ про зміни в інформації, яка надавалася для внесення інформації щодо кредитної установи та/або її відокремлених підрозділів до Державного реєстру фінансових установ

Кредитна установа _______________________________________________
                        (повне найменування кредитної установи)

_________________________________________________________________
              (місцезнаходження кредитної установи)

_________________________________________________________________
                 (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)

дата прийняття  та  номер  рішення  про  видачу   свідоцтва   про
реєстрацію фінансової установи:
 ________________________________________________________________,

серія та номер свідоцтва про реєстрацію фінансової установи:
 ________________________________________________________________,

дата видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи:
 ________________________________________________________________,

яка подавалася для внесення інформації  щодо  кредитної  установи
та/або   її   відокремлених   підрозділів  до  Державного  реєстру
фінансових установ, а саме:

_________________________________________________________________
              (указати перелік змін, які відбулися)
 _________________________________________________________________

При цьому надає:
     Реєстраційну картку  в  паперовому  та  електронному  вигляді
(подається у разі внесення змін до інформації,  яка зазначається в
реєстраційній   картці)   та   такі  документи,  що  підтверджують
вищезазначені зміни:

___________________________________________________ на _____ арк.
 (зазначити перелік підтверджувальних документів)

___________________________________________________ на _____ арк.

усього _______ арк. (указати загальну кількість аркушів)

Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих
документів.  У  разі  виникнення  будь-яких  питань  щодо  поданих
документів   або  інших,  пов'язаних  з  унесенням  інформації  до
Державного реєстру фінансових установ, звертатися до
 _________________________________________________________________
       (прізвище, ім'я, по батькові, номер телефону, факсу)

"___" ____________ 200_ року N ___

Керівник кредитної установи    ______________        ____________
                                   (підпис)             (П.І.Б.)

М.П.

Додаток 2 до Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

ДОВІДКА про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Державного реєстру фінансових установ

Національна  комісія,  що  здійснює  державне  регулювання у сфері
ринків фінансових послуг, розглянула заяву

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________
             (повне найменування кредитної установи)

та повідомляє.

Нацкомфінпослуг прийняла рішення від  ___________  N  ___________
про  внесення  до Державного реєстру фінансових установ інформації
про відокремлений підрозділ кредитної установи

найменування відокремленого    місцезнаходження відокремленого
     підрозділу кредитної        підрозділу кредитної установи
           установи

Голова Нацкомфінпослуг                   ____________________
                                          (прізвище, ініціали)

М.П.

{ Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 ( z2172-12 ) від 27.11.2012 }

Додаток 3 до Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ

ЗАЯВА про переоформлення Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Державного реєстру фінансових установ

Заявник ________________________________________________________,

повне найменування кредитної установи __________________________,

місцезнаходження кредитної установи ____________________________,

ідентифікаційний код  за  ЄДРПОУ,  зареєстрований  як   фінансова
установа відповідно до:
 дата  прийняття   та  номер  рішення  про  видачу  свідоцтва  про
реєстрацію фінансової установи
 ________________________________________________________________,

реєстраційний номер ____________________________________________,

серія та номер свідоцтва про реєстрацію фінансової установи
 ________________________________________________________________,

дата видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи
 ________________________________________________________________,

код фінансової установи ________________________________________,

просить замінити Довідку у зв'язку з ____________________________

_________________________________________________________________
              (указати підставу: зміна найменування
                  та/або зміна місцезнаходження)

-------------------------------------------------------------------------------
| Найменування | Найменування |Місцезнаходження|Місцезнаходження|    Назва    |
|відокремленого|відокремленого| відокремленого | відокремленого |   виду(ів)  |
| підрозділу   | підрозділу   |   підрозділу   |   підрозділу   |  фінансових |
|  заявника    |  заявника    |  (попереднє)   |     (нове)     | послуг, які |
|(попереднє)   |   (нове)     |                |                |   здійснює  |
|              |              |                |                |відокремлений|
|              |              |                |                |  підрозділ  |
-------------------------------------------------------------------------------

Два примірники опису (переліку) документів додаються.

"___" ____________ 200_ року N _____
 

Керівник кредитної _________________ ___________________
установи (підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)

М.П.